Les tiers et la reconnaissance automatique des opérations


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Pour automatiser la saisie des opérations c’est simple. Enregistrez tous vos tiers (magasins, fournisseurs etc…) et affectez leur des catégories…

Comment fonctionne la catégorisation automatique d’opérations ?

En mode de saisie manuelle,

Chaque fois que vous saisirez une opération et préciserez le tiers concerné dans la liste, la catégorie sera automatiquement affectée par défaut à l’opération. Vous n’aurez plus besoin de la saisir.

En mode d’import de fichier ou de synchronisation bancaire.

Si votre opération est importée ou synchronisée, le fonctionnement sera similaire. Le libellé bancaire fourni avec les opérations bancaires est lu par l’application qui affectera automatiquement des informations à ces opérations et notamment.

  • Le tiers (par exemple le nom du magasin, l’employeur etc…)
  • La catégorie de ce tiers (alimentation, ou encore salaire…)

L’application récupérera également :

  • le montant,
  • les dates
  • les types d’opérations
  • et les mettra immédiatement comme étant pointées.

Affecter les catégorisations à partir des tiers 

Les reconnaissances automatiques sont paramétrées au niveau de chaque tiers dans la fiche du tiers.

Ajouter ou modifier un tiers…

  • Directement depuis les opérations en mode modification ou encore dans la page d’importation en ouvrant la fenêtre des « Tiers » et en cliquant sur le bouton orange.
Tableau des opérations importées
  • Depuis la liste des tiers que vous retrouverez dans « Paramètres / Tiers »

Pour améliorer la reconnaissance ou la modifier, consultez les tiers dans les Paramètres. Cliquez sur le tiers à modifier. La ligne passe en mode édition. Vous pouvez ainsi ajouter ou modifier tous les éléments de ces tiers.

Vous pouvez ajouter / consulter ce paramétrage en consultant la fiche du tiers dans Paramètres / tiers et ouvrir la fiche.

Reconnaissance et catégorisation des opérations du logiciel à partir du tiers

Catégorisez une opération automatiquement

Affectez à chaque tiers une catégorie de revenus et de dépenses et celle ci sera ensuite toujours affichée pour ce tiers sans que vous ayez besoin de la ressaisir.

Pour rappel, cette liste de catégorie est personnalisable afin qu’elle soit moins longue et parfaitement adaptée à votre utilisation.

Les mots clefs ne sont pas obligatoires. Ils sont utiles uniquement si vous importez vos opérations bancaires.

Catégories déjà reconnues, comment les modifier ?

Afin de faire gagner du temps aux utilisateurs, certains tiers sont déjà reconnus par le logiciel. C’est pourquoi vous avez déjà des opérations qui sont peut-être déjà reconnues. Si ce n’est pas le cas, vous allez devoir faire une action pour tous les tiers qui ne sont pas reconnus.

Reconnaissance automatique à partir des mots clefs contenus dans le libellé bancaire

Pour permettre la catégorisation automatique de toutes les opérations lors d’un import, on va identifier, dans le libellé bancaire, un ou plusieurs mots clefs « unique ou original » qui permettra de reconnaître les tiers lors des imports bancaires et leur affecter ainsi également leur catégorie.

Mots clefs et libéllé bancaire

Le libellé bancaire est visible dans le tableau mes opérations en mode d’affichage détaillé, ou lors de l’import d’un fichier, dans la colonne Tiers en gris clair italique…

Si vous ne voyez pas le libellé bancaire, alors que vous avez importé ou synchronisé vos opérations, c’est que vous devez être en mode d’affichage simplifié. Modifiez le mode d’affichage en cliquant sur l’icône en haut à droite de la page Mes opérations afin de voir la ligne memo s’afficher dans le tableau de vos opérations.


Par exemple pour l’opérateur Free, il est écrit dans l’opération bancaire
….9894893289 FREE MOBILE ; Numéro: 22989489 etc…

Vous décidez donc de mettre FREE MOBILE comme mot clef de reconnaissance et également d’affecter la catégorie « Internet / TV / Téléphone ».

Ainsi chaque opération de ce fournisseur sera reconnue car le libellé de carte qui est importée de la banque contient FREE MOBILE .

La catégorisation d’opérations ventilées

Si vous disposez de la version Premium vous pouvez aussi décider de répartir le montant de l’opération pour ce tiers sur plusieurs catégories avec la fonction de ventilation.

Par exemple 450 € de loyers sont en réalité 400 € de loyers et 50 € de provisions pour charges. Cette clef de répartition se fera à chaque import et si le montant n’est pas exact il appliquera une répartition en %.

Ces associations seront mémorisées et vous ne devrez les faire qu’une seule fois.

Quelques conseils pour faciliter la reconnaissance

  • Attention ne mettez pas dans ces mots clefs des éléments susceptibles d’être modifiés d’un import à l’autre tels des dates ou des références d’opérations. Ces éléments qui changeraient d’une opération à l’autre, ne permettrait pas de reconnaitre le tiers.
  • De même ne mettez pas des termes trop « banals » ou trop courts qui pourraient se retrouver dans plusieurs types d’opérations (ex : « car » qui pourrait se retrouver sur carrefour ou carillon ou compagnie des cars…) car le logiciel affecterait le mauvais tiers à toutes ces opérations.
  • Mettez des mots composés ou des chaines de mots, le logiciel recherchera les correspondances exactes y compris les espaces
  • Mettez plusieurs reconnaissance si besoin en les séparant avec « , » .

La reconnaissance automatique, en affectant très rapidement toutes les caractéristiques à vos opérations, est essentielle pour faciliter votre suivi de budget.

Vous pourrez identifier vos opérations, les rechercher sur critères, faire des statistiques, faire des budgets intelligents…

  • 17/07/2020