La reconnaissance automatique des opérations

Pour automatiser la saisie des opérations une fonction de reconnaissance automatique des tiers et catégorie est proposée dans l’application de Budget.

Ainsi, lors de l’import des opérations d’une banque (que ce soit lors des synchronisations ou avec l’import d’une fichier), le texte descriptif fourni avec les opérations bancaires est lu par l’application et permet d’affecter automatiquement des informations à ces opérations.

  • Le tiers reconnu (par exemple le nom du magasin, l’employeur etc…)
  • La catégorie de ce tiers (alimentation, ou encore salaire…)

Comment créer une reconnaissance automatique ? 

Pour chaque tiers que l’on souhaite reconnaître on va identifier dans le libellé bancaire un ou plusieurs mots clefs « unique ou original » qui permettra de reconnaître ce tiers lors des imports bancaires.

Par exemple pour le magasin Super U, il est écrit dans l’opération bancaire XXRFGHKK SUPERU DFGG etc…

Vous décidez donc de mettre SUPERU comme mot clef de reconnaissance et également d’affecter la catégorie « Alimentation ».

Ainsi chaque opération de carte bancaire de ce magasin sera reconnue car le libellé de carte qui est importée de la banque contient SUPERU.

Si vous disposez de la version Premium vous pouvez aussi décider de répartir le montant de l’opération pour ce tiers sur plusieurs catégories.

Par exemple les 450 € de loyers sont en réalité 400 € de loyers et 50 € de provisions pour charges. Cette clef de répartition se fera à chaque import.

Ces associations seront mémorisées et vous ne devrez les faire qu’une seule fois.

En mode de saisie manuelle, chaque fois que vous saisirez une opération de Super U, elle sera systématiquement affectée par défaut à la catégorie « Alimentation ».

Ces affectations de catégories et de tiers vous permettront de faire rapidement des statistiques selon vos catégories de revenus et de dépenses.

Où ajouter ou modifier les reconnaissances automatiques ?

Ce paramétrage se fait :

  • Directement depuis les opérations, dans la page d’importation.
  • Depuis la fenêtre d’ajout d’opération, quand vous voulez ajouter ou modifier un nouveau tiers
  • Depuis la liste des tiers que vous retrouverez dans Paramètres / Tiers

Pour améliorer la reconnaissance ou la modifier, consultez les tiers dans les Paramètres. Cliquez sur le tiers à modifier et la ligne passe en mode édition. Vous pouvez ainsi modifier ou affecter des mots clefs.

Quelques conseils pour faciliter la reconnaissance

Attention ne mettez pas dans ces mots clefs des éléments susceptibles d’être modifiés d’un import à l’autre tels des dates ou des références d’opérations. Ces éléments qui changeraient d’une opération à l’autre ne permettrait pas de reconnaitre le tiers.

De même ne mettez pas des termes trop « banals » ou trop courts qui pourraient se retrouver dans plusieurs types d’opérations (ex : « car » qui pourrait se retrouver sur carrefour ou carillon ou compagnie des cars…) car le logiciel affecterait le mauvais tiers à toutes ces opérations.

N’hésitez pas à y mettre les espaces pour faciliter la distinction des mots.