Créer, modifier une catégorie

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Les catégories budgétaires vous permettent de préciser la nature d’une opération que ce soit dans les revenus ou les dépenses. Les catégories sont à la base de l’analyse budgétaire.

A quoi servent les catégories budgétaires

Vous retrouvez toutes vos catégories dans la page « Paramètres / catégories ».

En qualifiant vos opérations avec une catégorie, vous allez ensuite pouvoir automatiquement les classer et les analyser tous les mois.

Il est toujours très intéressant de savoir combien vous dépensez, par mois, par an, pour votre alimentation, vos loisirs, votre chauffage, votre téléphone… On découvre son mode de vie, mais surtout cela vous permettra d’identifier facilement les postes sur lesquels faire des économies si vous le souhaitez.

Cela permet également de suivre son budget et prendre des décisions éclairées. Comment financer les études des enfants ? Puis je faire un crédit pour une voiture neuve…

Grace à cette analyse vous pourrez bâtir facilement un budget prévisionnel par catégorie et le suivre mois après mois.

Comment attribuer des catégories aux opérations

En saisissant ou modifiant vos opérations budgétaires,

Dans la page des opérations, à partir de la fenêtre d’ajout d’opération, vous trouverez une liste déroulante des catégories. Vous devrez sélectionner une catégorie en cliquant simplement dessus.

Selon le sens de l’opération, « Revenus » ou « Dépenses », seules les catégories relatives seront proposées.créer

Liste des catégories budgétaires
Liste des catégories budgétaires – Application de Budget – budgetfacile.com

Vous pouvez aussi taper dans la zone de recherche les première lettres de la catégorie recherchée pour aller plus vite. La liste sera filtrée et vous verrez apparaitre rapidement la catégorie recherchée.

Automatiquement avec l’association des tiers aux catégories

Cette fonction permet d’associer automatiquement une catégorie, dès que le tiers est saisi.

Par exemple dès que le tiers SFR sera saisi ou reconnu, la catégorie « Téléphone » sera attribuée automatiquement.

Pour gagner du temps enregistrez donc vos tiers dans Paramètres / Tiers et attribuez leur les catégories nécessaires.

fenêtre d'ajout et de modification des tiers - Application Budget - Budgetfacile.com
La gestion des tiers – Application Budget – Budgetfacile.com

Comment gérer ses catégories budgétaires

Le paramétrage des catégories se fait dans la page Paramètres / Catégories.

Masquer des catégories inutiles

Quand vous créez votre compte, deux assez longues listes de catégories sont fournies, que ce soit pour les revenus ou les dépenses.

Vous devez personnaliser cette liste et à minima supprimer les catégories inutile pour vous, pour qu’elle soit moins longue et plus facile à utiliser et qu’elle reflète votre fonctionnement.

Pour enlever une catégorie de la liste, cliquez sur la croix. Elle sera alors masquée dans toutes les listes.

La catégorie n’est pas supprimée mais simplement masquée.

Vous pouvez choisir d’afficher ou pas les catégories masquées en cliquant sur la case à cocher.

Vous constaterez que les catégories masquées sont positionnées en bas de liste en mode barré. Si vous en avez besoin plus tard ou si vous vous êtes trompé vous pouvez les ré-afficher. Il vous suffira de cliquer sur « + ».

Catégories budgétaires masquées
Catégories budgétaires masquées – Application Budget

Déplier ou pas les catégories

Liste des catégories logement déployé
Liste des catégories logement déployé – Application Budget – Budgetfacile.com

Il est possible d’avoir plusieurs niveaux de catégorie. Souvent les analyses vont vous proposer d’afficher les catégories de premier niveau (ex : logement) et/ou les sous-catégories.

Les catégories de premier niveau vous permettent d’avoir une vue synthétique de votre budget. Dans les tableaux d’analyses, elles cumulent souvent leurs sous catégories « enfants » qui leur sont attachées. Les sous catégories vous permettront de faire des analyses et suivis détaillés.

Pour plier ou déplier l’arbre des catégories dans la liste des catégories il faut cliquer sur les flèches.

affichage de Liste de catégories logement condensé 2ème niveau
Liste de catégories logement condensé 2ème niveau – Application Budget – Budgetfacile.com

Ordonner les catégories de son budget

Il vous est possible d’ordonner les catégories à votre convenance au sein des revenus ou des dépenses.

Pour ce faire, positionnez vous sur la catégorie parent ou enfant que vous souhaitez et faites la glisser ou vous voudriez qu’elle soit. Les catégories ne peuvent pas sortir de leur rattachement « parent » et les enfants suivent leur parent.

Ajouter des catégories personnalisées

Si vous êtes en version Premium vous pouvez en plus ajouter des catégories personnalisées, en cliquant sur le bouton « Ajout d’une catégorie ».

fenêtre de personnalisation des catégories budgétaires
Personnalisation des catégories budgétaires – Application Budget – budgetfacile.com

Vous trouverez la catégorie ajoutée positionnée en bas de liste. Vous pourrez ensuite la faire glisser pour la positionner.

Indiquez une catégorie similaire au plus près de votre catégorie personnalisée. Plus tard, cela vous permettra de vous comparer avec la moyenne des profils similaires. Si rien ne ressemble, mettez « indéterminé ».

Indiquez la catégorie parent et si vous souhaitez qu’elle soit au premier niveau, laissez « indéfinie ».