Ajuster le solde d'un compte

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Votre gestion de budget repose sur des comptes exacts ! Il est indispensable que vos comptes et les opérations qui sont dans cette application (dans la page Paramètre/Comptes et dans la page Mes Opérations) soient strictement identiques à ceux de vos comptes bancaires.

Il arrive que l’on constate des écarts que ce soit au départ quand on débute une gestion de budget et que l’on connait encore mal le fonctionnement de l’application, mais aussi par la suite pour diverses raisons….

Vous devez absolument retrouver ces écarts et corriger les opérations nécessaires (ajouter, supprimer ou modifier le ou les opérations).

Cette vérification est à faire très régulièrement pour que les écarts soient plus facilement repérés et corrigés. Il faut donc le faire dès le départ, puis suivre ce rapprochement au moins une fois par mois.

Pour faire le rapprochement avec votre banque

Le solde initial de votre compte

Budgetfacile vous propose d’enregistrer dans les paramètres de chaque compte « Paramètres > Comptes & Banques » un solde initial qui servira à calculer les soldes au fur et à mesure des opérations. Ce solde est calculé automatiquement lors de la synchronisation bancaire, ou alors si vous ajoutez manuellement vos opérations il peut être ajouté manuellement. Par exemple si vous démarrez votre budget le 01/01/n avec un solde de 150 €, vous devez avoir enregistré un solde initial de 150 € sur ce même compte.

Si votre compte BF ne correspond pas à votre banque, vous devez vérifier la situation à la toute première opération ajoutée. Dans la page Comptes & Opérations, cherchez la toute première opération ajoutée sur le compte. Regardez si le solde est OK et correspond à celui de votre banque.
S’ils ne correspondent pas c’est que vous avez oublié de créer un solde initial ou qu’il y a une erreur sur le solde initial du compte. Ce solde est à saisir ou à modifier dans Paramètres > Comptes & Banques au niveau du détail du compte. Voir l’article Comment modifier le solde initial.

Vous pouvez également choisir de ne pas mettre de solde initial mais préférer ajouter une opération de régularisation à une date lointaine pour équilibrer le compte dès le départ.

Pointez vos opérations

Pointer une opération vous permet d’indiquer que l’opération dans l’application est similaire à celle de votre banque. Dans le tableau de vos opérations, les opérations non pointées / pointées ont cette icône.

Vous pouvez les pointer manuellement soit à partir du tableau en cliquant dessus, soit en modifiant l’opération. Les opérations importées et synchronisées sont automatiquement pointées.

Vous n’êtes pas obligé de pointer toutes les opérations si vous saisissez manuellement vos opérations, mais cela peut vous aider surtout si vous constatez des écarts. Recherchez donc celles qui ne sont pas pointées.

Rechercher l’origine d’un écart

Si vous constatez une différence entre le solde de votre banque et celui de l’application vous devez rechercher avec méthode d’où vient l’erreur et la corriger.

1. Partez du principe que c’est votre banque qui a raison,
2. Vérifiez si le solde au départ des toutes premières opérations est exact, sinon corrigez ce point en ajoutant un solde initial ou une opération de régularisation.
3. Si les premières opérations sont bonnes et le solde du premier mois correct, vérifiez mois par mois les soldes de chaque mois afin d’identifier à partir de quel mois, puis à partir de quel jour du mois cela ne correspond plus.
4. Puis corrigez l’opération, les opérations qui peuvent être manquantes, en double, erronée….
5. Il peut y avoir des doublons (notamment si vous utilisez les opérations planifiées et l’import automatique), des opérations manquantes (notamment lors de l’import) ou encore des erreurs de saisies, des imports en double….

Si vous avez des mois manquants (ou avec des problèmes) qui ne sont pas trop anciens, vous pouvez soit refaire une synchronisation bancaire (la banque permet généralement la synchronisation de max 6 mois d’opérations) soit l’import d’un fichier xls que vous auriez conservé …

Quelques points de vigilance

Utilisez vous les opérations planifiées ?

Les opérations planifiées sont utiles quand on veut que des opérations s’inscrivent automatiquement dans les comptes. On les génère dans la fonction Mon prévisionnel>Echéance>Ajouter>Intégration planifiée.
Le risque c’est qu’on ressaisisse ou que l’on importe des opérations qui seront alors en double avec ces opérations planifiées qui se sont inscrites automatiquement.

Si vous importez/synchronisez vos opérations, ne cochez pas la case opération planifiée sinon vous devrez ensuite les supprimer une à une.

Gérer les imports

Il faut savoir qu’il est possible de rejouer un import ou une synchronisation plusieurs fois de suite si on le souhaite. On peut alors soit supprimer les opérations ou le compte dans l’application et relancer la synchronisation. On peut aussi synchroniser au dessus d’opérations existantes, les opérations strictement identiques étant fusionnées.

C’est particulièrement utile lors des premiers imports pour améliorer la reconnaissance des tiers et catégories et appliquer ainsi le traitement à un grand nombre d’opérations.

Enregistrer des opérations de régularisation

Vous pouvez également créer des opérations de régularisation ou d’ajustement.

Nous ne le recommandons pas car un petit ajustement peut masquer de nombreuses opérations manquantes ou en double et faire faire des erreurs d’analyse ensuite, mais c’est quand même possible.

Les opérations de régularisation servent également dans le cadre de la gestion de comptes non bancaires, tel que pour la gestion d’un appartement que vous détenez et dont vous souhaitez ajuster la valeur tous les ans, en le réévaluant ou en le dévaluant, afin de le prendre en compte dans votre situation patrimoniale.

Le rapprochement bancaire et la recherche des écarts peut sembler un peu complexe au départ mais en apprenant à utiliser l’application cela deviendra plus facile.
Nous vous recommandons de mettre en place la synchronisation bancaire automatique. Il y a moins de source d’erreur car les opérations sont intégrées et qualifiées automatiquement.