La fonction de synchronisation automatique avec votre banque

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La fonction de synchronisation automatique permet de récupérer automatiquement les opérations de vos comptes bancaires et de les intégrer toutes les nuits et/ou à la demande dans l’application budgetfacile pour qu’elles soient traitées et analysées.

Cette fonction est proposée avec :

  • La version Budget Premium qui intègre cette fonctionnalité
  • La version Standard + l’option Auto-Import ; Vous pouvez souscrire à l’option payante Auto-Import dans vos paramètres. Une fois la souscription enregistrée, vous pourrez paramétrer la fonction de synchronisation.

Remarque : L’utilisation de cette fonctionnalité de synchronisation bancaire est facultative. Vous n’êtes pas obligé de l’utiliser pour gérer votre budget. D’autres fonctions sont à votre disposition pour saisir ou importer vos opérations.

Pour mettre en place la synchronisation bancaire,

1- Assurez vous que votre version vous donne les droits de l’utiliser (Version Premium ou Version standard + souscription Auto Import)

2- Activez la fonction dans la page « Paramètres / Profil » et allez à la fonction « Synchro bancaire auto »

3- Cliquez sur le lien « Activer la synchronisation » et suivez le parcours de mise en place et paramétrage de la synchronisation automatique.

4- Vous arrivez sur l’interface de notre partenaire (Budget Insight) à partir de laquelle vous mettez en place ou modifiez vos paramètres de synchronisation.

Vous sélectionnez votre banque.

Ce paramétrage nécessite que vous déclariez vos identifiants et mot de passe d’accès à votre banque pour que le moteur de récupération des opérations puisse opérer la récupération de vos opérations pour vous.

Pour votre information Budgetfacile n’a pas connaissance de ces identifiants et surtout du mot de passe.


Puis, pour chaque banque vous devrez sélectionner les comptes que vous souhaitez synchroniser.

En revenant sur cette fonction vous pourrez les désynchroniser !

5- Lors de la première connexion et à chaque changement de paramétrage de la synchronisation, vous pourrez choisir le compte de destination puis le mode d’importation.

La première synchronisation importera toutes les opérations disponibles dans votre banque. Selon les banques cela pourra concerner près d’un an d’opérations ce qui vous permettra de récupérer rapidement un historique important. Par la suite, seules les nouvelles opérations seront importées

6- Une fenêtre confirmera le bon déroulement de la synchronisation.

7- Allez ensuite dans la page « Mes comptes / Mes opérations » . Sélectionnez dans la liste des comptes ceux que vous voulez consulter.

L’icône de synchronisation, à droite de la liste des comptes, devient verte ce qui confirme la bonne synchronisation de ce compte.

En cliquant dessus vous pouvez relancer la synchronisation quand vous voulez, par exemple pour mettre le compte à jour en milieu de journée.

8- Opérations importées

Les opérations importées seront reconnues dans le tableau avec cette icône. Elles sont également pointées.

Si l’on relance l’importation d’un compte importé, les opérations manquantes seront ajoutées. Par contre les opérations déjà existantes ne seront pas dupliquées.

Modifier le paramétrage

Il est régulièrement nécessaire de modifier ou mettre à jour le paramétrage de la synchronisation.

Vous pouvez ainsi ajouter un « établissement financier », « gérer les comptes » c’est à dire ajouter ou supprimer des comptes à synchroniser ou encore en cliquant sur les « 3 points à droite » modifier vos identifiants de connexion à votre banque et en particulier mettre à jour vos mots de passe..

Pour ce faire vous pouvez revoir tous les éléments et ajuster le process de synchronisation à partir de la page Paramètres / Profil. Cliquez sur modifier le paramétrage.

Vous arrivez sur l’interface de synchronisation avec votre banque.

Pour vite et bien démarrer, nous vous recommandons,

D’importer une première fois les opérations d’un compte. Lors de ce premier import peu ou pas d’opération auront leur tiers ou leur catégorie reconnus.

Pour chaque opération dont le tiers n’est pas reconnu, cliquez sur l’icône modifier l’opération.

Vous voyez le libellé bancaire en gris clair dans la zone memo. Surlignez-copiez les mots clés qui vous permettront de reconnaitre ce tiers.

Puis ouvrez la liste des tiers, sélectionner « Ajouter un nouveau tiers »

Vous allez ajouter un nouveau tiers, sa catégorie attachée et les mots clefs qui vous permettront de le reconnaitre à partir du mémo bancaire.

Vous ne ferez cet enregistrement qu’une seule fois pour chaque tiers. Il sera ensuite systématiquement reconnu.

Une fois que vous aurez fait cette action une fois pour chaque tiers, nous vous recommandons de supprimer le compte bancaire (Dans paramètres / Comptes). Vous pouvez ensuite refaire la synchronisation du compte. Vous constaterez que toutes vos opérations sont reconnues, car c’est souvent les mêmes opérations qui reviennent tous les mois.

Qui est notre partenaire Budget Insight ?

Nous avons choisi l’organisme d’agrégation de comptes bancaires « Budget Insight » pour la récupération de vos opérations. En savoir plus sur notre partenaire Budget Insight.

En cas de difficulté lors de cette synchronisation,

Consulter l’article : Que faire en cas de difficulté rencontrées lors de la synchronisation bancaire ?

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