Faire son budget prévisionnel avec l'application Budgetfacile

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Faire son budget prévisionnel est une fonction essentielle des applications de budget. Cela permet de comprendre son budget quotidien, de se projeter dans l’avenir, de se fixer des objectifs et de savoir où l’on en est.

Budgetfacile, vous permet de faire facilement un budget prévisionnel avec son application en quelques clics et de le sauvegarder pour toujours le retrouver.

Pourquoi faire un budget prévisionnel ?

Il y a de nombreux avantages à faire un budget prévisionnel !

• En planifiant dans le temps vos revenus et vos dépenses habituelles vous y voyez tout de suite plus clair dans votre fonctionnement budgétaire. Vous allez faire votre budget, d’abord sur un mois, puis vous l’extrapolez sur une année en y intégrant les revenus et les dépenses occasionnelles (vacances, impôts, primes…).
• Après avoir fait ce budget « réel », c’est à dire le plus proche possible de la réalité, vous allez pouvoir l’analyser en prenant en compte vos objectifs. Si vous avez du mal à finir le mois, vous allez chercher des pistes pour réduire vos dépenses ou augmenter vos revenus. Si vous avez un projet immobilier, vous allez réfléchir à comment économiser x € par mois pour avoir un apport ?
• Faire ce budget va donc vous permettre de préciser vos objectifs et ainsi de prendre votre argent en main plutôt que de subir les évènements. Puis je rembourser les 350 € de crédit pour la voiture que je souhaite acheter ? Je veux épargner et je sais pourquoi !
• En formalisant ce budget vous le comprenez mieux et vous pouvez le partager que ce soit avec votre conjoint ou encore des colocataires. Cela vous permet de prendre ensemble des décisions.
• Faire un budget surtout va vous rassurer ; Enfin vous savez ou vous allez et tous les mois et en plus tous les mois vous pouvez constater que vous respectez votre budget !

Faire son budget prévisionnel en vidéo

Comment faire votre prévisionnel avec l’application Budgetfacile

Deux approches pour débuter son budget prévisionnel :

1/ Nous vous recommandons de faire votre prévisionnel après avoir déjà analysé un ou deux mois d’opérations bancaires. Ce n’est pas très long et ce sera plus précis.

Pour analyser vos comptes, importez vos opérations et attribuez leur un tiers et une catégorie. Vous obtiendrez ainsi facilement une analyse de vos comptes par poste de catégories de revenus et de dépenses.

2/ Vous pouvez aussi faire un prévisionnel directement en quelques clics, en prenant les éléments directement de votre relevé bancaire.

Si vous êtes jeune et n’avez jamais eu à gérer de budget avant, vous pouvez vous faire aider par un adulte qui aura l’expérience de la diversité des dépenses dans un foyer.

Enregistrez vos échéances prévisionnelles dans l’application

Le budget prévisionnel repose sur toutes les échéances prévisionnelles qui auront été enregistrées et qui seront calculées en fonction des paramètres que vous aurez enregistrés.

Vous allez ainsi enregistrer en fonction de vos habitudes, vos factures et mensualités habituelles, en précisant leur fréquence : tous les jours, une fois par semaine, une fois par mois ou par an…

Pour ajouter ou modifier une échéance, vous devez aller sur la page Mon prévisionnel > Budget Prévisionnel > Échéances.

En cliquant sur « Ajouter » une fenêtre va s’ouvrir qui vous permettra de saisir chacune des échéances.

Vous allez enregistrer vos dépenses et vos revenus de la même façon..

• Certains postes seront précis, comme vos échéances de téléphone si elles sont régulières.
• D’autres seront des estimations basées sur ce que vous constatez, par exemple votre budget alimentation

Par défaut un Budget favori est créé et vos opérations prévisionnelles y seront affectées.

Fonctionnement des Echéances prévisionnelles

Renseignez les le plus précisément possible, avec notamment un « Montant », une « Catégorie ». Le « Tiers » est facultatif mais nous vous recommandons de le mettre si vous le connaissez.

Vous devrez également indiquer la « Fréquence » en précisant si vos échéances sont ponctuelles ou régulières (tous les jours, toutes les semaines, tous les mois, annuelles etc…).

La « Date de début » conditionnera non seulement la première échéance mais également celles à suivre. Par exemple une échéance mensuelle avec une date de début le 10 mai, elle se réinscrira tous les 10 du mois.

Le « Compte de rapprochement » permettra de faire le suivi, compte par compte. C’est obligatoire si vous souhaitez utiliser les opérations planifiées.

Dans « Budgets » vous devez identifier le nom du budget auquel va être attribuée cette échéance. Les comptes Premium ont la possibilité d’enregistrer plusieurs budgets différents.
Attention « les budgets » doivent préciser les comptes qui leur sont liés. Si vous avez une erreur, allez dans Paramètres > Budget afin d’y ajouter les comptes que vous souhaitez.

En cochant la case « Intégration planifiée », cette opération s’inscrira automatiquement à l’échéance dans le tableau « Mes opérations ». Cela vous permettra de gagner du temps pour vos saisies futures.

Si vous utilisez la synchronisation bancaire automatique, cette fonction n’est pas utile car vos échéances arriveront directement de votre banque. Si votre échéance planifiée correspond exactement à l’opération importée, les deux opérations seront fusionnées, cependant s’il y a quelques différences, vous risquez d’avoir un doublon.

Remarque : Lors du jour de la création, les opérations planifiées ne s’inscriront pas dans vos comptes. Le mécanisme de création fait qu’elles vont s’inscrire 5 jours avant l’échéance. En savoir plus sur les opérations planifiées.

Transformer des opérations réelles en échéances

Ouvrez l’opération concernée et pour la transformer en échéance, et en bas de tableau cliquez sur Echéance.

La fenêtre des échéances va s’ouvrir et celle ci sera préremplie des données de l’opération. Modifiez la à votre convenance.

Modifier une échéance prévisionnelle dans l’application de budget

Vous pouvez modifier / supprimer les échéances à votre convenance. Cliquez sur la ligne de l’échéance prévisionnelle. La fenêtre de modification va s’ouvrir.

Si vous souhaitez conserver l’ancienne échéance dans votre budget prévisionnel, ne la modifiez pas ni ne la supprimez mais mettez lui une date de fin et créez en une nouvelle.

Consulter votre Budget prévisionnel

A partir des échéances saisies, l’application va construire votre budget prévisionnel.

Les différents onglets situés dans la page Mon prévisionnel > Budget prévisionnel vous permettent de consulter votre prévisionnel de différente manière. (en liste en cumulé, sur plusieurs mois etc…)

Selon les affichages vous avez des filtres en haut de page pour préciser votre recherche.

Exemple du détail des échéances prévisionnelles sur 3 mois glissants

Exemple des échéances à venir

Vos échéances à venir vont être affichées et une colonne vous en propose le cumul afin que vous puissiez voir si vous risquez des décalages de trésorerie et des découverts.

Exemple du budget prévisionnel sur une année et avec les sous catégories

Ce tableau affiche vos échéances par mois et selon les filtres proposés.

Un ou plusieurs budgets prévisionnels

Par défaut, vous trouverez toujours 2 budgets prévisionnels déjà créés et à votre disposition.

• Il y aura un « Budget favori » que vous utiliserez habituellement
• Également un budget appelé « Opérations planifiées » spécifique pour consulter, uniquement si vous les utilisez, les Échéances planifiées qui s’intègrent automatiquement dans les comptes.

Les comptes en versions « Premium et supérieurs » peuvent créer d’autres budgets à leur convenance. Cela leur permet de pour pouvoir faire des hypothèses diverses ou de suivre des projets particuliers.

La page Paramètres >Budgets permet de consulter les budgets existants et d’en ajouter de nouveaux.
C’est également le la page qui vous permet d’associer un ou plusieurs compte à un budget en particulier.

Fixez vos objectifs et comparez votre prévisionnel avec votre budget réel

En faisant votre budget prévisionnel vous allez analyser votre situation. A partir de là vous allez vous fixer des objectifs prévisionnels qui vont vous guider pour les mois à venir.

Soit vos niveaux actuels de revenus et dépenses vous conviennent et vos objectifs sont similaires à votre situation actuelle. Vous vous assurerez simplement au fur et à mesure que vous maintenez votre situation.

Soit vous avez pris la décision de modifier certains postes, par exemple dépenser moins en habillement, et là mois après mois vous vérifiez que vous respectez vos objectifs.

Votre prévisionnel doit donc être équilibré et refléter vos objectifs. Si vous n’arrivez pas à l’équilibrer, vous devez rechercher d’autres solutions…

Lisez ces articles pour vous aider à équilibrer vos comptes

• En savoir plus sur les solutions en cas de problèmes d’argent
• Quelques pistes pour diminuer ses dépenses ?
• Comment augmenter ses revenus ?

Le prévisionnel-réel

Ce tableau va vous permettre de suivre tout au long de l’année votre budget et va vous permettre de voir si vous respectez bien les objectifs budgétaires que vous vous êtes fixés.

La colonne « Prévisionnel » affiche les échéances que vous avez déterminées dans la page « Echéances ».

La colonne « Réalisé », affiche vos opérations réelles issues de la page « Mes opérations ». Il est donc important que ce suivi soit fait régulièrement.

La colonne « Ecart » calcule la différence entre le prévisionnel et le réel. Une mauvaise estimation de votre budget, qui engendre trop de dépenses ou pas assez de revenus, sera affichée en rouge.

L’application de budget de Budgetfacile.com est un outil de calcul qui vous permet d’avoir une vision globale de votre situation financière. En quelques clics elle vous permet de faire votre budget prévisionnel et de le sauvegarder pour vous y référer quand vous en avez besoin.

Elle vous accompagne dans votre budget, vous permet d’y voir clair et vous aide à prendre vos décisions.